Propojení banky
Které banky jde s invo.space propojit, jak propojení funguje a co uděláte, když se transakce přestanou stahovat.
invo.space umí propojit účty u Fio banky, Monety, Raiffeisenbank a České spořitelny. Pohyby na účtu se pak stahují automaticky a příchozí platby se spárují s fakturami a výzvami k platbě podle variabilního symbolu.
Jak se která banka propojuje
| Banka | Způsob propojení | Návod |
|---|---|---|
| Fio banka | API token z internetového bankovnictví | Fio banka |
| Moneta | API token z internetového bankovnictví | Moneta |
| Raiffeisenbank | Certifikát a heslo, jen firemní účty | Raiffeisenbank |
| Česká spořitelna | Přihlášení přes internetové bankovnictví | Česká spořitelna |
Ve všech případech invo.space pohyby na účtu jen čte. Platby z něj odesílat nemůže.
Banku může propojit vlastník nebo správce účtu. Účetní transakce vidí, ale propojení nemění.
Co uvidíte po propojení
V sekci Banka vyberete účet a uvidíte:
- Zůstatek, číslo účtu a IBAN (kliknutím je zkopírujete),
- stav stahování (Stahování zapnuto nebo Stahování vypnuto) a čas posledního stažení,
- přehled Příjmy, Výdaje a Čistá změna,
- seznam transakcí s filtrem Vše, Příjmy, Výdaje a Nespárované.
Kliknutím na transakci otevřete detail s plátcem, variabilním symbolem, zprávou pro příjemce a dokladem, se kterým se platba spárovala.
Zůstatek
Zůstatek počítáme ze stažených transakcí. Pokud nejsou stažené všechny, nemusí sedět. Přesný zůstatek nastavíte v menu účtu (tři tečky vpravo) volbou Nastavit zůstatek.
Stahování se zastavilo
Když banka přestane přístup přijímat (typicky vypršel token), uvidíte upozornění Stahování transakcí je vypnuto nebo Token vypršel.
- V internetovém bankovnictví vytvořte nový token, případně nový certifikát.
- V invo.space klikněte v upozornění na Obnovit propojení s bankou a uložte nový přístup.
- Pokud stahování zůstane vypnuté, otevřete menu účtu (tři tečky vpravo) a klikněte na položku se zaškrtávacím polem. Když je zaškrtnutá a ukazuje stahování zapnuto, transakce se zase stahují.
Stejnou položkou můžete stahování i ručně vypnout, třeba když účet dočasně nechcete sledovat.
Banka, kterou nepropojíme
I když vaše banka v seznamu není, platby se mohou párovat samy. Pokud banka posílá e-mailová upozornění o příchozích platbách, použijte párování plateb z e-mailu. Jinak fakturu po úhradě označíte jako zaplacenou ručně.